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許多初入社會的新鮮人，在找尋業務工作時，想要獲取不錯的收入，保險業會是其中的一個考量，選擇的理由不外乎是時間自由、高額獎金、努力就可以換取快速致富等等… 但相對的，踏入保險業，也需要相當的決心、毅力、抗壓性，以及高度自律的工作紀律。以下就來跟大家分享一下有關保險業務工作的二三事：
首先，踏入保險業之前的先決條件，是必須先考取保險相關的專業證照，才能獲得業務人員的資格，正式成為一個保險業務人員，通常一般的保險業務人員必備的基本證照為：人身保險證照、外幣保險證照、投資型保險證照。考取這三張證照後，目前市面上比較常見的保單基本上都可以販售，之後可以視情況再去考取自己有興趣或有需要的其他證照。
當然，考取基本證照，只是成為一個保險業務人員最基本的入場券而已。後續的成功與否，還要靠自我不斷充實保險方面的專業知識，養成持續不斷的良好工作紀律，以及選擇一位工作態度正確、願意真心帶領你一起成長的保險業務主管。
充實關於保險的專業知識：
目前國內市面上的保險公司多達二十家以上，保險商品種類多如牛毛，即使是同類型的保險商品，各家公司設計的保單在條款上也各有不同的條件與特色，要在眾多業務員的茫茫人海中脫穎而出，成為客戶最好的選擇，當然必須累積到一定的專業程度，終身醫療的住院、手術理賠條件為何？實支實付的醫療附約是看收據或診斷證明理賠？癌症險的定義及理賠範圍，是整筆給付或日額給付？各家的產品異同又怎麼幫客戶比較出差異？這些都是成為一個優秀保險從業人員必須要具備的專業知識。
客戶的開發：
一般保險從業人員的客戶開發最多數可分為兩大方向：一是緣故開發，另一種是陌生開發，也有些公司或通訊處有一些團體或職域行銷的資源，也是一種方式。
(1)緣故開發的做法大部分會從我們身邊的親朋好友開始，最簡單的就是從我們身邊的電話通訊錄開始列名單，假使我們現在得知有一張內容不錯，可以對身邊的人有所幫助的保單，你會想把這個訊息分享給誰？從電話通訊錄裡最常聯絡的頻率開始列出A、B、C等級分類的名單，再開始做約訪、洽談的工作。
(2)有的人覺得不想從身邊的親朋好友做起，也可以嘗試陌生開發，陌生開發的做法很多，有的是掃街拜訪、公司拜訪、街頭問券、或是在定點擺攤，目的就是大量接觸並認識陌生客戶，從而自這些名單之內去發掘商機。
(3)職域行銷的話常見的是從服務特定的公司行號或學校團體等等做起，再藉由接觸機會慢慢去開發其他商品行銷的商機。
客戶的開發通常是業務工作最辛苦的部分，任何業務工作都必需面對客戶拒絕的挑戰，此時樂觀正面的態度，跟越挫越勇的韌性、抗壓性，就是支撐著你繼續邁向成功道路的必要條件。
工作的紀律：
因為保險業務的工作必須自己安排客戶、約訪的時間，因此許多人會認為時間彈性就意味工作上的輕鬆自由，但其實相對的，保險業務工作比其他工作更需要高度的自主自律，以及良好的工作規畫計畫，否則自由的空間很容易成為自己懶散的藉口，也成為在這項業務工作上延滯甚至阻礙你成功的原因。
一般常見主管最低要求的約訪數量是一天至少約見三位客戶(當然，認真的人可以更加自我要求增加數量)，因為成交的案件就等於約訪的數量乘上成交率，如果約訪每十位客戶能成交一件保單，那麼一天三訪、一週工作五天、一個月四週共約訪了六十位客戶，理論上就應該成功的產出六張成交的保單﹔當然，成交的機率不是永遠一樣的，起步的初期可能會比較辛苦一些，但重點在於養成良好且固定的工作習慣，日後再加上對於商品越來越熟悉、專業度及行銷技巧的提升，慢慢地成交機率以及成交件數當然也會隨之得到更好的成果。接下來就是給自己做目標的設定：我每個月想要達成的業績量是多少，因此我每個月要成交多少件、需要拜訪開發多少客戶，再細分至每周、每日我所需要安排的拜訪量，去做自己的行銷工作安排。
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首先，踏入保險業之前的先決條件，是必須先考取保險相關的專業證照，才能獲得業務人員的資格，正式成為一個保險業務人員，通常一般的保險業務人員必備的基本證照為：人身保險證照、外幣保險證照、投資型保險證照。考取這三張證照後，目前市面上比較常見的保單基本上都可以販售，之後可以視情況再去考取自己有興趣或有需要的其他證照。
當然，考取基本證照，只是成為一個保險業務人員最基本的入場券而已。後續的成功與否，還要靠自我不斷充實保險方面的專業知識，養成持續不斷的良好工作紀律，以及選擇一位工作態度正確、願意真心帶領你一起成長的保險業務主管。
充實關於保險的專業知識：
目前國內市面上的保險公司多達二十家以上，保險商品種類多如牛毛，即使是同類型的保險商品，各家公司設計的保單在條款上也各有不同的條件與特色，要在眾多業務員的茫茫人海中脫穎而出，成為客戶最好的選擇，當然必須累積到一定的專業程度，終身醫療的住院、手術理賠條件為何？實支實付的醫療附約是看收據或診斷證明理賠？癌症險的定義及理賠範圍，是整筆給付或日額給付？各家的產品異同又怎麼幫客戶比較出差異？這些都是成為一個優秀保險從業人員必須要具備的專業知識。
客戶的開發：
一般保險從業人員的客戶開發最多數可分為兩大方向：一是緣故開發，另一種是陌生開發，也有些公司或通訊處有一些團體或職域行銷的資源，也是一種方式。
(1)緣故開發的做法大部分會從我們身邊的親朋好友開始，最簡單的就是從我們身邊的電話通訊錄開始列名單，假使我們現在得知有一張內容不錯，可以對身邊的人有所幫助的保單，你會想把這個訊息分享給誰？從電話通訊錄裡最常聯絡的頻率開始列出A、B、C等級分類的名單，再開始做約訪、洽談的工作。
(2)有的人覺得不想從身邊的親朋好友做起，也可以嘗試陌生開發，陌生開發的做法很多，有的是掃街拜訪、公司拜訪、街頭問券、或是在定點擺攤，目的就是大量接觸並認識陌生客戶，從而自這些名單之內去發掘商機。
(3)職域行銷的話常見的是從服務特定的公司行號或學校團體等等做起，再藉由接觸機會慢慢去開發其他商品行銷的商機。
客戶的開發通常是業務工作最辛苦的部分，任何業務工作都必需面對客戶拒絕的挑戰，此時樂觀正面的態度，跟越挫越勇的韌性、抗壓性，就是支撐著你繼續邁向成功道路的必要條件。
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因為保險業務的工作必須自己安排客戶、約訪的時間，因此許多人會認為時間彈性就意味工作上的輕鬆自由，但其實相對的，保險業務工作比其他工作更需要高度的自主自律，以及良好的工作規畫計畫，否則自由的空間很容易成為自己懶散的藉口，也成為在這項業務工作上延滯甚至阻礙你成功的原因。
一般常見主管最低要求的約訪數量是一天至少約見三位客戶(當然，認真的人可以更加自我要求增加數量)，因為成交的案件就等於約訪的數量乘上成交率，如果約訪每十位客戶能成交一件保單，那麼一天三訪、一週工作五天、一個月四週共約訪了六十位客戶，理論上就應該成功的產出六張成交的保單﹔當然，成交的機率不是永遠一樣的，起步的初期可能會比較辛苦一些，但重點在於養成良好且固定的工作習慣，日後再加上對於商品越來越熟悉、專業度及行銷技巧的提升，慢慢地成交機率以及成交件數當然也會隨之得到更好的成果。接下來就是給自己做目標的設定：我每個月想要達成的業績量是多少，因此我每個月要成交多少件、需要拜訪開發多少客戶，再細分至每周、每日我所需要安排的拜訪量，去做自己的行銷工作安排。
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