當金融消費者與金融服務業因商品或服務產生民事爭議時：
第一步驟-向金融服務業申訴
（一）您應先向金融服務業申訴
許多金融消費爭議的發生可能來自於誤解或者處理不當，金融服務業應有機會對於發生的糾紛採取補救或處理，故當評議中心在受理爭議事件與作出評議決定之前，依規定請金融消費者就金融消費爭議事件，先向金融服務業提出申訴。
（二）請電洽金融消費者申訴專線0800-789885有專人為您服務。
當您向金融服務業提出申訴後，金融服務業應於收受申訴之日起30日內為適當之處理，並將處理結果回覆給您。

第二步驟-申請評議
請電洽金融消費者申訴專線0800-789885有專人為您服務。或下載評議申請書、委任書(由被委託人代為提出評議申請書時請填委任書)、同意書(若僅由父母之一方代為申請者應由另一方填具同意書)
除評議申請書、委任書及法定代理人同意他方單獨代理書應提出正本外，其他文件或資料請以影本方式提供，於必要時方由評議中心通知申請人提供正本予評議中心參酌。
此外，若您不知道如何填寫您的評議申請書，評議中心也準備了相關的範例，提供您參考。

最後，如您還有需要我們保險雲世代協助的地方， 您可以自行與駐站顧問聯繫(例如理賠方面問題可以聯繫 曾亮 顧問)。

由於本服務需耗費本站顧問的時間及精力，以了解您的需求、蒐集相關法令、做出適宜處理的建議，故進行本項服務時將酌收工本費，顧問在收到您提供的資料後，在初步研究後會對您報價，如蒙您接受，再進行後續作業，如報價您無法接受，則在您同意之前，毋須負擔任何費用。

本站必須聲明，完全沒有勝算的案件，我們並不會鼓勵客戶去申訴，不過即便有勝算，我們也不保證您一定可以得到所想要的結果，我們只是依照顧問多年的處理經驗及專業知識，為您提供爭取自身權益的方向及方法，但保險公司、評議中心，甚至其後訴訟法院是否接受本站的看法，非我們所能控制，所以因為爭取權益而額外產生的工本費，也是您需要一併考慮的成本。