記得老師入行時前輩曾經說過，壽險從業人員就是書商而且只賣兩本書-要保書(招攬)與合約書(增員)，個人銷售與增員向來就是壽險發展的兩大業務，行銷人員所有的學習與探討，追根究底都在滿足這兩大業務的需求，然在工商時報2019/04/18 A4版一篇『壽險業務員，補人趕不上走人』文中，誘發老師一些想法以及觀察，老師藉這個機會和大家分享一些觀點，希望對各位的職業生涯能有些許助益。
在購買境外(香港)保險後，極大多數的後續理賠服務均可以由業務員代為繳交或直接通過郵寄文件給保險公司即可解決，需再次赴港的情況僅有下列三種：一、重疾判定方面
香港保險公司保留指定醫生對被保險人再做檢查的權利，因此在重疾險疾病診斷的某些情況下有可能會要求客戶到港，例如理賠的疾病在台灣的診斷和保險公司有出入，或者保單剛剛生效就申請理賠等情況。
［消費者主張］消費者係於100年9月5日以自己為要保人及被保險人，向保險公司投保終身壽險並附加住院健康保險附約及豁免保費附約。之後於101年1月3日進行「子宮肌瘤摘除術」，其後申請理賠時，經保險公司調閱病歷，保險公司以消費者在100年8月1日時因胸部不適就醫，但當時醫師僅告知乳腺阻塞，並無拿藥及治療。但醫師在病歷上寫乳房囊腫，導致保險公司解除本案附約。消費者並非未告知，因為醫師僅告知乳腺阻塞，故本人於填寫保單時才未寫就醫紀錄。
鬼才 馬雲說：水不動就是死水，人不動就是廢物！1. 關係靠走動～有關係，但不去活動、走動，待有事情時，再去麻煩人家，已經是事倍功半，難以處理了；不可現實，也不可疏懶，對好客戶，或是業務來源中心、新人來源中心，必須勤加培養梳理！。
