淺談理專業務工作 (上)

發佈日期 : 2016年07月18日 撰文 :李冠霖
文章編號: 7845

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淺談理專業務工作 (上)   近年來因為經濟景氣循環、低利率時代的來臨,銀行從早期主要以存放款業務為主的業務型態,慢慢的也開始做一些多角化的發展與經營,例如信用卡、電子商務等業務,其中,財富管理業務也是近年來銀行相當積極發展與成長的業務之一。理專除了可以是一份工作之外,在工作的同時也可不斷學習到各種理財相關的知識與專業技能,對自己人生的理財投資規畫也會有相當的幫助。這兩年銀行對理財專員的職缺需求相當多,有興趣的朋友們也可多方比較多加了解。

理財專員從業資格:
  理專的工作就是給予銀行客戶在財務、投資上的專業建議,首要的基本資格,當然就是要考取專業證照,一般來說,理專應具備的基本證照有銷售基金需要的:信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)、投信投顧業務員等,銷售保險需要的人身保險業務員、外幣非投資型保險業務員、投資型保險商品業務員等等,另外視各家銷售業務需求不同,可能也需準備產物保險業務員、結構型商品銷售人員資格測驗等等不同的金融證照。這些入門的證照考試基本上都不會太難,即使非本科系的,花點工夫熟讀,考取也不是太大的問題。在考取證照的過程中,也有助於大家建立從事理專工作所需的基本觀念與知識。

銀行新人培訓:
  具備基本證照,有幸通過考試面試錄取後,理專在一般認定上,也還是屬於銀行內的一般行員,只是每個部門的業務範疇不同,所以一般來說還是會跟所有行員一樣接受銀行的新人訓練課程,學習銀行相關的各種業務法規,行政作業流程,業務稽查規定等等,以便未來在客戶來行詢問各項服務時,可以具備一定程度的了解與認知,滿足客戶的各種需求。

專業投資技能:
  要做好理財業務,基本的入門基礎,就是必須對世界經濟的金融脈動,有一定程度的認知。除了專業證照的考取,也需要隨時對國際社會上的經濟情勢變化有所掌握。許多商管學院的學生在校時即有學習過經濟學等相關學科,即是一個不錯的基礎。但接觸理專工作更需要在離開學校後不斷自我進修,比如說學習各種技術分析的方法,保險商品法規、稅務相關法規等等,才能協助一些高資產或有稅務需求的客戶做好資產稅務的規劃。而商品、法規,都是可能一直隨著時代的變遷不斷的日新月異,所以想要擔任一名優秀的理專人員,不論甚麼時候,都必須要保持一顆終身學習的進取心,才能不被時代、或其他同業競爭者淘汰。





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