一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(下)

發佈日期 : 2014年12月19日 撰文 :廖義榮
文章編號: 7346

分享到 Google+    Facebook    LINE

  1. 分配財務資源
    針對每項目標做模擬試算後,可以找出每個目標需求的金額,以及該選用何種金融工具來完成目標。根據這些工具的預期報酬率,可以推估我們的財務資源需要投入的金額與比例是多少(舉例如下圖)。當然這時候,你有可能經過試算後發現:你的財務預算不足以完成所有的財務目標,這時候就必須進行財務目標的調整,可能是降低目標所需的額度或其他方式的調整。

    例如所設定的退休生活費目標達成上有問題,解決方式可能是降低退休生活費額度,或是做其他調整如延後退休時間等。



  2. 讓你的計劃自動執行
    財務目標步驟的執行一般是需要蠻長期的時間,因此最好是設定好相關的步驟,讓它可以自動執行。例如每月收入的20%匯入儲蓄投資帳戶後,再由此帳戶內設定自動扣款、定期定額購買基金等。

  3. 監督財務目標執行進度
    財務目標的執行進度如何,需要定期做追蹤以便做適當的處理,例如投資資產內的金融投資工具的資產配置需要做調整或是等或是人生事件的發生:工作轉換、結婚、生子、離婚…等等,造成需要重新檢視整體財務規劃,做必要的調整等。

文章來源:本文經原作授權轉載,作者為「Taylor廖義榮」。更多資料請參考 IFA獨立理財顧問網





推薦書籍
超業攻略:比銷售技巧更值得學的事
超業攻略:比銷售技巧更值得學的事
人類木馬程式:隨書附贈《21天快篩清除木馬實用手冊》,幫你快速打通金錢與愛情的任督二脈!
人類木馬程式:隨書附贈《21天快篩清除木馬實用手冊》,幫你快速打通金錢與愛情的任督二脈!
OKR:做最重要的事
OKR:做最重要的事





相關文章

投資如何創造退休金現金流

給30歲的你的理財建議

一起創造財富自由

你為什麼要定期定額投資基金?

富豪世世代代都有錢的秘密


隨機文章

跟客戶溝通財務規劃的價值

6 call系統學員心得分享(四)

要買保險的理由-實戰篇第三回(2):敢談就有機會

中廣 i GO531-2013/07/18專訪(三):資產總額與業主權益

儲蓄險可以買嗎?