“洗錢防制恐怕要對消費者大起底囉！”－七月生效的新規定！

分享到 Google+ Facebook LINE

“洗錢防制恐怕要對消費者大起底囉！”－七月生效的新規定！

金管會於今年1月6日以金管保綜字第10202576291號函，發佈新的*「保險業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」(附件可至 \站務訊息\下載中心\講義下載\法令時事類別處下載)，並預定於文到六個月內，意即應於今年七月初，由壽險公會修訂原先之「人壽保險業洗錢防制注意事項範本」，並報請金管會備查後開始實施。

防制洗錢及打擊恐怖主義，吾人自是沒有意見，也同表支持，只是初步檢視新注意事項的要求，要達到其規範，似乎也不容易，茲摘要其較明顯有挑戰難度者，說明如下：

依照新頒佈的「保險業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」第四點，要求保險業確認客戶身分時，應依下列規定辦理，新規定保險公司如要做到未來金檢時不被質疑，則過去的做法勢須重新檢討，更多的評估流程恐怕難以避免：

條項款目次		挑戰
(二)保險業於下列情形時，應確認客戶身分：	4.對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。	我國雖於1997年即已開始實施洗錢防制法，保險業並配合訂定「人壽保險業洗錢防制注意事項範本」，惟過去對於客戶身份的確認並不嚴謹，多由業務員向客戶索取證件，並載明於招攬報告即可。惟這樣的做法如真要檢視其真實性或妥適性時，則保險公司恐怕不敢保證符合這樣的檢驗標準，惟如要重新確認客戶身分，則約有1500萬人次要重新進行身分確認，恐怕不僅耗費繁鉅，引起的廣大民怨，也不是我們所能承擔。所以本項要求是否可於舊客戶進行新交易時完成即可，例如投保新契約或於舊保單加保新的附約，至於續期保費的繳交或原保單內容的變動，則無須進行本項作業。