1.守時：守時是一種承諾與誠信，不論是否為初次見面或熟悉與否，一個守時的人會給客戶帶來一種安心的感覺，而且不但要準時到達還要提早5-10分鐘到達，太早到達會讓客戶顯得措手不及而慌張，早幾分鐘可以準備一下接下來談話的內容與從容不迫的態度，會讓我們的臨場表現有加分的效果。

2.資訊更新：身為一個專業的從業人員必須隨時提供客戶正確的資訊，保險業是一個和錢有關的行業，只要牽涉到利益就務必要慎重，過往的資訊不但會讓我們的專業打折，也代表我們事前的準備動作做得不踏實，更有可能讓客戶的利益受到損害，正確且適當的資訊會讓我們的行銷過程有加分的效果。

3.解說：正確解說勿做不當的比喻，更不要有比較的想法 (不論是在其他金融商品或同業商品間)，可以借用概念但不要做比較，行銷同仁最常比較的商品叫定存，任何學過投資學的人都知道定存可視為無風險利率的一種，算是一種基準利率，任何商品承受風險都會要求額外的報酬，總的收益就是在基準利率上往上堆疊，好是應該的比贏也沒什麼光榮，況且主管機關還再三強調不能做這樣的比較。其次，同業商品更是沒有好比較的，保險商品最大的特點就是不會有兩個商品是一模一樣的，在商品訂價中任何些微的給付都會反映在保費中，行銷同仁往往為了硬要說出自家商品比別家好，借用很多似是而非的指標來對比(例如：IRR)，其實這些都是多餘的動作，保險商品沒有好壞，只要是符合客戶需求的就是好商品。

4.誠實：保險是無形的商品，所有的運作必須建立在誠信的基礎上，保險中有一個最大誠信原則就是指這個特質，誠信的考驗者要來自兩個部分，第一來自客戶的告知事項，正如前言保險行銷制度大多為銷售獎金制，收入取決於案件是否可以通過核保人員的審核，對於客戶的告知事項還是有行銷同仁選擇知道而不告知，如此將使案件未來在理賠上有可能會產生拒絕甚至解除契約的危險，使客戶蒙受極大的損失也使自己的行銷生涯留下污點，對於客戶的狀況應如實坦誠告知。

第二個狀況來自承保項目的說明，條款雖然都寫中文，但文意認知有時因人而異，在不注意中有可能給了客戶錯誤的訊息，這代表我們對於商品的認知尚且不足，可從加強專業知識著手，另一種則來自刻意的隱瞞，當面對客戶質疑時，為了要促成合約，做了明知不會理賠的不實承諾給客戶，這樣的虛偽表示將使你在客戶面前無以立足。

5.理賠：老師見過不少行銷同仁都有這樣的觀念存在，行銷同仁的收入來自案件的成交，客戶才是行銷同仁的老闆，因此當客戶發生理賠事故時，不問是非黑白堅決站在客戶的立場，甚至協助客戶做假只為了讓公司作出理賠的決定，讓客戶認為自己是非常專業，跟我買保險權益受到極大的保障，甚至用抵損公司來凸顯自己維護客戶的決心。老師不否認應該站在客戶的立場儘量協助完成客戶所託，但不是絕對，行銷人員應該站在協調的角色讓客戶與公司都受到對等的公平，老師也曾在檢視客戶理賠資料的過程中，找出不合理的地方讓客戶打消申請理賠的念頭，記住，批評公司不但不會讓你的專業形象增加，相對的會讓客戶對你的選擇產生質疑，維護客戶應有的權益而非無限上綱的要求公司配合，才是真正的專業表現。

以上老師提出一些剛入行時在信念上容易混淆的幾點，希望能透過好習慣的養成讓我們都能在職涯過程中，獲得客戶的肯定。

可複製的銷售鐵軍：外商實戰專家教你打造最強業務團隊的22條帶人法則

第三道門：比爾蓋茲、女神卡卡、賴瑞金、提摩西費里斯、珍古德等大咖的非典型成功，給拒當乖乖牌、不是富二代的你勇敢逐夢

保險大夫：保單診斷學