銀行保險--客說會

發佈日期 : 2018年07月23日 撰文 :任杰
文章編號: 12121

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銀行保險--客說會 銀行保險--客說會

在前面的文章中已經談過,保險商品在現今的時代裡,已不再是只有傳統業務員端的單一通路能夠販售,目前的銀行理財服務,也已經將保險納入客戶個人整體理財規劃、資產配置的一環,因此,銀行、客戶、以及保險公司的互動關係上,也較以往來得更多元而緊密。

一般日常客戶與銀行端的理財業務往來,都是到銀行端的櫃、或者理財貴賓室,做一對的規劃討論居多,但今日的銷售或服務模式也不再只是單調的一買一賣售商品而已,以現代的銀行理財服務來說,舉辦客戶說明會,也是常見的一種額外理財服務模式。

一般常見的主題有以下幾大方向:

1. 提供市場變化展望:一般在銀行理財業務來說,可能會每季、每月、或不定期的邀請一些基金公司來對客戶舉行客說會,說明一下近期的市場狀況、特殊事件影響,以及未來一季、半年、一年,或者對特定市場的未來發展之展望,提供客戶做一些投資理財上的資訊參考。

2. 稅務法令改變的說明:銀行有許多高資產的理財客戶,因此想當然爾也有許多資產分配、稅務方面的需求,舉凡遺產稅、贈與稅、投資相關稅賦、海外資金的進出、海外所得的回等等,都是常見的說明會主題,尤其是當國內外政府對於稅賦上的法令有所改變時,更是舉辦說明會向客戶說明的最好時機。

3. 新金融商品的上市說明:隨著時代的進步以及市場的需求,新的金融商品也會不斷的研發出來,當新商品在銀行通路上架時,也會透過說明會的舉辦,找來一些可能有潛在需求的客戶參加,一方面提供客戶資產配置的參考方案,一方面也替銀行的理財業務開發新的商機。

客戶說明會在銀行端來說,是一種對客戶的回饋,一方面是招待客戶到飯店或分行端參加免費的下午茶或餐敘,一方面也同時提供客戶在稅務法規、理財市場上的最新資訊。對銀行來說,也是開發客戶新的商機,與維繫、加強客戶關係的一種運作模式。





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