投資理財——到底該選 "人" 還是 "選銀行" ?!

分享到 Google+ Facebook LINE

投資理財——到底該選

隨著金融相關法令的推行或變動，現行的銀行體制變得相當競爭，甚至一些銀行的服務項目也開始出現門檻或是限制。因為現行銀行服務項目的差異性拉距已經微乎其微，每家銀行能提供的服務幾乎是都相同，剩下的就是對銀行的觀感、熟悉度、以及｢人｣的緣故了。

其實這就跟選髮型設計師的概念一樣，髮廊每家裝潢都很有特色也很漂亮，但是設計師剪的好不好，才是第一考量 ! 跟對方溝通想要的髮型，如果可以完整的呈現，那真的是完美啊 ! 當然，他們這個產業也很容易跳來跳去或自行開業等，只要選對人，不管他換到哪一家或在哪裡，你仍然會跟著他走。

這個道理也適用在金融圈裡。客戶常說，你們理財專員動不動就換人，我一年裡已經換了3、4個了，包括霓霓在內，在人生的金融資歷裡，也是異動了2、3家，而這個異動不外乎是職務的不同、職責的不同以及公司的不同而已，只要都在金融圈裡，能提供的金融服務或銀行服務，原則上都差不多，大同小異而已，客戶大部份還是取決於｢人｣。

以本人來舉例，到目前為止，仍然會有過往的客戶會聯繫我，問我一些銀行的大小事務，小至信用卡，大至投資理財、信託等等，當我反詢問客戶：那現在的財顧沒有跟您聯繫嗎？通常回答：｢有，但只有一、兩次而已｣、｢我覺得他什麼都不懂，愛理不理的｣…等等回應，即使客戶也知道你已不再是那家員工，但他們還是想要找你，因為客戶認同的是你這個人，而不是你到底可以給他們什麼 !

我常覺得，如果可以讓客戶知道你的名字，並且牢牢記住你的名字與職業是什麼，那你才叫做成功，而不是你可以幫客戶賺多少錢？甚至可以讓客戶進銀行，指名要你服務，那才叫成功。能幫客戶真正的解決問題，才是你在客戶心中奠定的價值，我看過很多業務導向的財顧，一心只想著如何做業績，但連基本的服務卻不願屈膝彎腰，客戶不是感受不出來，本人就曾經因為這樣子，客戶指名要由我服務，讓原本的財顧尷尬不已。

｢創造自身的價值｣，這個價值才會讓你的工作或客戶對你的信賴是加分的。談業務多半談的是人的一種感覺，為何做生意總是在應酬中促成，當然是有它的道理存在。

推薦書籍