做好KYC，就有FYC Page3

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例如：被保險人可以提出每年受贈金額（可能來自父或母，但必須提供贈與者的財力或資產證明給予核保人員審核）、名下有任何可以獲取穩定收益的資產，如：配息債券、定存金額、房屋租金收入…等，也是有助於提高「家庭收入」基礎金額而拉高可投保金額與年繳化保險費金額的方式喔！但是請切記，背負貸款之房子或土地，必須採「資產－負債」方式計算，而且，若該資產為「自用」非「投資」目的時，核保人員亦可能剔除該項資產喔！

瞭解法令上必要的KYC後，您是否就清楚應該要獲取客戶那些必要資訊了？因為收入是計算可投保保險金額與可繳納保險費金額上限的基礎，所以一定要先獲悉收入資訊；另外，保額與保費都是採累計的方式計算。因此，最好透過「保單健診」的方式幫客戶通算一下，目前處於有效狀態下的保單的總壽險與傷害險保額，以及累計每年應繳納的保險費。這樣一來，才能確保我們所遞交出去給客戶參考的保險規劃建議書，不會因為法令與核保因素，發生客戶想投保卻不能保的情況，也不會影響到客戶與我們的關係。反過來，客戶可能因為我們專業貼心的服務，而願意將他們的親朋好友介紹給我們，自然FYC就源源不絕囉！

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