昇華科技:運用雲端輔銷軟體,精準健診保險缺口

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很多保戶可能都有這樣的經驗,買了保險後只知道時間到了要繳保費,實際上買了什麼不是很清楚,發生事故需要理賠時,保險能給自己什麼保障也不甚了解。且隨著家庭責任變重、生涯規劃調整、經濟狀況改變,之前購買的保險可能已不足以保障自己與家人現在的實際需求…「保單健診」的重點正在於了解自己所買的保單內容,然後依照自己之需求及能力範圍強化不足的部份,以達到最適合自己的保險規劃。

昇華科技( GoUP Tech;以下簡稱GUT)以技術研發起家創立於1991年,自1993年起致力於壽險業「業務行銷」領域的商用軟體與應用服務,領先業界的成就:產業經驗與知名客戶群涵蓋國內外企業客戶累積共計約30餘家壽險公司,並以保險企業客戶群的高品質要求為應用服務的研創基石,率先推出的雲計算保險業專業社群服務平台CloudWinner。CloudWinner多項的輔銷系統功能模組當中,其中尤其是保單健診功能,排版簡易、清楚明瞭,操作介面具邏輯性與系統化,僅透過幾張分析表格方能讓客戶清楚知道自身及家人的保障內容,讓保戶快速明瞭並且檢視自己之前所規劃的保障是否足夠。保險顧問也可以透過此項保單健診功能幫助保戶進行保單整理、保障分析。而此一專業服務作法,除了可以協助保戶將保單化繁為簡,清楚的知道所支付的保費與所購買的保障之外,保險顧問更可以透過保戶過往的財務分配、家庭成員等關聯性,作為日後協助保戶規劃保單需求的參考。

保障需求分析是一門專業學問,CloudWinner協助保險顧問掌握更多客戶的近況、財務分析及保障需求之結果,一般民眾亦可透過簡易的輸入得知自身退休需求與保障是否足夠。透過簡單的視覺化需求分析介面,有效發現自身或客戶的保障短缺,利用個人、家庭、群組的保單健診,精準解析保障缺口,更可以提供一般消費者與保險顧問之間雙向溝通的數據基礎,增加理性認知、降低選購誤差。

傳統的保險輔銷軟體工具已經無法滿足網路新世代保險專業人員的需要,而如何經由網路社群平台的便利性將保險觀念準確又廣佈的傳播?具有保險需求的普羅大眾,如何能夠貨比三家並且找到合格合適的保險專業人員?此外,擁有滿手保單的一般民眾,又如何方便地經由專業的保單健診軟體工具,澄清自我的需求和規劃逐年的現金流?GUT研發的CloudWinner雲端運算與AppWinner隨身行動等等的相關商用軟體產品,全部都採用與先進的雲端作業技術,並且兼顧效能效用的專業設計,茲以迎向不同世代的保險行銷以及「以客戶為中心」的服務作為。同樣地,GUT 永遠隨著市場不斷快速更新資訊與功能,以求更能貼近使用者的需求,而「昇華創新、您為軸心」一直以來也都是 GUT創新商用軟體之應用服務的最高指導原則!



2015/10/15 00:00 保險雲世代編輯部
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