淺談理專業務工作 (下)

發佈日期 : 2016年08月29日 撰文 :李冠霖
文章編號: 7846

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淺談理專業務工作 (下) 認識、開發客戶:
  具備了以上專業知識與技能後,接下來便是開發客戶了,擔任理專工作與其他業務不太相同的地方,便是通常銀行會提供大量的客戶名單供理專認識開發,在銀行櫃台也有很多機會可以開發到新的客戶,或是經由其他部門接到有理財需求的客戶,通常只要有恆心努力開發、勤加聯繫,一兩年內應該就可以經營出一定數量的熟客。

開發的方式很多:可以從已經有理財庫存的客戶連絡起,定時向客戶做投資報告、建議調整部位,通知定存到期,請客戶來行再協助辦理建立關係,或是利用銀行有各項行銷活動專案時通知客戶,建立熟悉度等等…基本上建議先將手上所有客群聯繫過認識一輪以後,再慢慢依照客戶的資產水位、往來狀況、投緣程度去慢慢篩選出日後想要重點花更多時間深耕經營的客戶,經常聯繫。人數的話看每個理專的時間分配、客戶的資產AUM規模不同,自己可以去抓出一個適合的量。

工作紀律:
  在銀行做理專工作,每天要處理的行政事務多,要服務的客戶多,又要關注世界各國的投資訊息,所以時間的分配跟有效率的運用是很重要的。以下提供筆者以前從業時的時間安排供大家做個參考,當然,大家也可依自己或公司的時間安排需求去做調整:

    >整理工作環境:有一個整潔美觀的座位環境,客戶來訪的感覺才會舒適
  1. 公司例行性業務會議:大多數公司早晨或下班前會開業務會議,可能大家報告今天的業務拜訪行程、目前的業績狀況,或特殊專案的計畫等等。
  2. 閱讀理財新聞:開完會議準備聯繫客戶前,理專當然要先掌握國際情勢,才能與客戶聯繫,提供最專業的理財建議。
  3. 開始聯繫客戶:所有前置作業、資料準備齊全以後,就可以開始聯繫拜訪客戶,為今天的業績做努力。
  4. 處理行政業務:跟客戶洽談完收單後,當然就是完成後續的下單業務。
  5. 做好明日約訪準備:當天的下單完成,就該為明天的業績做好準備。
  6. Call Out開發新戶:每天例行工作完成後,更要開發新戶往來,為以後的業績打下更好的基礎。


  另外,在銀行工作,最重要的就是要注意風險紀律與行銷流程,凡事要遵守規定流程,行銷時要遵守規定,對客戶應該告知的資訊都要誠實告知,以免發生金錢糾紛或客訴。最後建議,在追求業績之外,如果能發自內心的把客戶當成自己的朋友或家人,真心地提供服務與建議,長期培養客戶的信任與關係,蒸蒸日上的業績,自然是水到渠成。祝福各位有志從事理財工作的朋友們,未來都有最棒最好的發展。





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