老伯伯拿退休金重壓宏達電,慘賠九成》別看熱鬧!你如果不做這件事,也會發生同樣慘劇

發佈日期 : 2015年06月16日 撰文 :廖義榮
文章編號: 7553

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理財目標與投資資產配置:
財務目標時程主要考量因素最適投資工具
1短期目標:1年之內安全性、流動性現金、定存
2中期目標:2~5年後安全性、流動性國內債券型基金、海外貨幣型基金
3中長期目標:5~20年後通貨膨脹的影響、獲利性債券,或持有包括股票與債券的平衡式基金
4長期目標:20年以上獲利性股票,或海外股票型基金

整體來說,安全性、流動性與獲利性是投資的三大考量,理財規劃、理財目標設定等,乍看以為跟投資沒有相關,實際上它是投資的根本。當你清楚自己為什麼要投資、投資工具的特性與及風險何在的時候,自然就不會受到金融詐騙案的影響。馬勝案絕對不是唯一個案,一定會再有類似的詐騙再度出現,只是換個行銷包裝、換商品而已,如果能夠從基本的理財規劃做起,把理財的基礎做好,絕對是讓自己的投資立於不敗之地的關鍵。

文章來源:本文經原作授權轉載,作者為「Taylor廖義榮」。更多資料請參考 IFA獨立理財顧問網





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