一步一腳印,如何訂定目標實現夢想(下)

發佈日期 : 2014年12月19日 撰文 :廖義榮
文章編號: 7346

分享到 Google+    Facebook    LINE

  1. 分配財務資源
    針對每項目標做模擬試算後,可以找出每個目標需求的金額,以及該選用何種金融工具來完成目標。根據這些工具的預期報酬率,可以推估我們的財務資源需要投入的金額與比例是多少(舉例如下圖)。當然這時候,你有可能經過試算後發現:你的財務預算不足以完成所有的財務目標,這時候就必須進行財務目標的調整,可能是降低目標所需的額度或其他方式的調整。

    例如所設定的退休生活費目標達成上有問題,解決方式可能是降低退休生活費額度,或是做其他調整如延後退休時間等。



  2. 讓你的計劃自動執行
    財務目標步驟的執行一般是需要蠻長期的時間,因此最好是設定好相關的步驟,讓它可以自動執行。例如每月收入的20%匯入儲蓄投資帳戶後,再由此帳戶內設定自動扣款、定期定額購買基金等。

  3. 監督財務目標執行進度
    財務目標的執行進度如何,需要定期做追蹤以便做適當的處理,例如投資資產內的金融投資工具的資產配置需要做調整或是等或是人生事件的發生:工作轉換、結婚、生子、離婚…等等,造成需要重新檢視整體財務規劃,做必要的調整等。

文章來源:本文經原作授權轉載,作者為「Taylor廖義榮」。更多資料請參考 IFA獨立理財顧問網





推薦書籍
理財顧問的提問力:問出財務需求的第一本書
理財顧問的提問力:問出財務需求的第一本書
第一次有人這樣教我理財:從今天開始,我不再缺錢
第一次有人這樣教我理財:從今天開始,我不再缺錢
第二曲線:英國管理大師韓第的16個思索,預見社會與個人新出路
第二曲線:英國管理大師韓第的16個思索,預見社會與個人新出路





相關文章

年終獎金聰明用

2015年綜合所得稅報稅你該留意的事

小資族投保術(一):22K也能擁有大大的保障

培養子女一生受用的金錢觀

投資兩大戒律-如何降伏貪與怕


隨機文章

[親情] 東京瓦斯_爸爸的炒飯

相信自己,你可以活得更自在!

中廣2014/03/20(二):陌生開發辛不辛苦?

爸爸從樓上跌傷引起心肺衰竭而死亡之案例

葡萄糖胺、軟骨素 - 關節的加油站