「人身保險商品審查應注意事項」說明(二)

發佈日期 : 2014年12月11日 撰文 :MIB
文章編號: 6306

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投資型保險商品連結國內金融機構發行之一般金融債券或普通公司債者,應另以光碟檢附下列文件,且應以 pdf 檔案格式存放:
(一)本會核准該債券於國內公開募集發行之核准函或相關證明文件,屬外幣計價者,應另檢附櫃買中心同意該債券為櫃檯買賣及交易之同意函。
(二)該債券發行機構或保證機構之長期債務信用評等符合規定之證明文件。
(三)該債券發行機構依我國法令規定編製提供予一般客戶之公開說明書、簡式公開說明書,以及保險業編製之風險告知書。
(四)其他經主管機關指定之資料。

投資型保險商品連結證券投資信託基金受益憑證、境外基金或共同信託基金受益證券,應另以光碟檢附且應以 pdf 檔案格式存放該等基金符合投資型保險投資管理辦法第十四條第一項或第二項規定之相關證明文件。

說明:第三點說明在保險商品在製作報局文件時保險局時,所應檢附的文件及其格式,會依核准或備查的方式不同,準備會份數不同,也會因送審的商品不同,準備不同的文件。

由這些文件可以了解,其實在保險公司需要相當多的人力來撰寫及處理這類的保局文件。也因此,常常在因應法規做商品部份變更時,保險公司會有來不及應變,而需要一到三個月不等的作業時間。而提到有需要簽署的地方,就是需要有人特別注意及負責的地方。也由於要準備的文件很多,因此常常是新進人員在處理文字部份,而由資深的人員處理複雜的部份(如計算部份,或檢視是否有違反)。







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