保險內部報酬率IRR的計算-使用EXCEL計算

發佈日期 : 2014年04月22日 撰文 :MIB
文章編號: 3908

分享到 Google+    Facebook    LINE

保險內部報酬率IRR的計算-使用EXCEL計算 *本文並非在強調以IRR買保險,本文僅是教導如何計算保險的IRR

**若購買保險注重IRR,是表示只注重生存保障的部份。但購買保險,切莫忽視死亡/傷害/醫療等保障。

請至 會員專區/下載中心/講義下載/的「商品研究」類別中下載保單內部報酬率(IRR)計算工具的EXCEL檔案。

首先在黃色區塊裏先輸入實繳總保費,所謂實繳總保費就是指保戶實際每年繳交的保費,如果保戶選擇月繳,可以簡單用月繳保費×12。季繳或半年繳則以同樣方式類推。在計算裏會假設實繳總保費是在每年年初繳交。

在解約金一欄則輸入解約金的欄位,如果手上有的是保價金的數值,記得要扣除解約費用,在計算裏是假設解約金的數值是年底的數值。

在其他生存給付一欄則輸入所有的生存給付數值,包含固定的生存金及滿期金給付,或者利變壽險預估的增值回饋分享金以及分紅保單的可能分配紅利。在計算裏皆假設這些其他生存給付的時間點在年底。



相關文章

保險公司平常準備夠多的錢支付理賠嗎?準備金的介紹

「人身保險商品審查應注意事項」說明(十四)

「人身保險商品審查應注意事項」說明(九)

業界主要長期看護保險內容彙總表

如何規劃保險-變額萬能壽險介紹並以「安聯人壽金鑽人生變額萬能壽險」為例


隨機文章

腸胃鏡檢查的問題

建立銷售使命的好處

中廣2014/02/20(二):癌症與重大傷病

為什麼社會保險會破產?---國民年金篇

比信託還好用的「保險金給付選擇權」!