保險內部報酬率IRR的計算-使用EXCEL計算

發佈日期 : 2014年04月22日 撰文 :MIB
文章編號: 3908

分享到 Google+    Facebook    LINE

保險內部報酬率IRR的計算-使用EXCEL計算 *本文並非在強調以IRR買保險,本文僅是教導如何計算保險的IRR

**若購買保險注重IRR,是表示只注重生存保障的部份。但購買保險,切莫忽視死亡/傷害/醫療等保障。

請至 會員專區/下載中心/講義下載/的「商品研究」類別中下載保單內部報酬率(IRR)計算工具的EXCEL檔案。

首先在黃色區塊裏先輸入實繳總保費,所謂實繳總保費就是指保戶實際每年繳交的保費,如果保戶選擇月繳,可以簡單用月繳保費×12。季繳或半年繳則以同樣方式類推。在計算裏會假設實繳總保費是在每年年初繳交。

在解約金一欄則輸入解約金的欄位,如果手上有的是保價金的數值,記得要扣除解約費用,在計算裏是假設解約金的數值是年底的數值。

在其他生存給付一欄則輸入所有的生存給付數值,包含固定的生存金及滿期金給付,或者利變壽險預估的增值回饋分享金以及分紅保單的可能分配紅利。在計算裏皆假設這些其他生存給付的時間點在年底。



相關文章

商品研究-國泰人壽鑫想事成終身保險

死亡險研究 - 2012/12

喪葬保險

「人身保險商品審查應注意事項」說明(五)

「人身保險商品審查應注意事項」說明(七)


隨機文章

不改變就淘汰

[溫馨感恩] 台灣人壽形象廣告「尋找台灣人最原始的聲音-謝謝你」

認識同半胱胺酸 降低心血管危險因子

淺談銀行保險IC

理賠爭議概述(一)~不實告知