中廣 i GO531-2013/10/10專訪(一):家庭責任歸屬跟保險規劃

發佈日期 : 2013年11月15日 整理 :編輯群
文章編號: 3619

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來賓葉玲惠:大家好,我叫葉玲惠,我從87年進來富邦人壽到現在已經有15年多了,運氣很好,也就只待過這家保險公司

主持人:如果一個工作可以讓你待這麼久當然是有它迷人的地方,還有呢?是不是因為旁邊有一個人跟你一樣的熱忱,是這樣嗎?

來賓葉玲惠:我覺得這個工作是可以給我很大的成長,然後當然有幫助到客戶,所以我覺得能夠支持我一直留在這邊這樣子

主持人:是,那我們今天要談的這個主題,家庭責任的歸屬跟保險的規劃,剛剛黃國忠,國忠兄說這個保險的規劃這是他的強項,但是說真的我們對家庭的責任該如何來設計規劃,我們也不知道從何開始

來賓黃國忠:我認為保險的規劃其實有下面幾個重點,第一個重點就是有時候我們在看家庭責任這個部分,第一個就是夢想,它可以化成一個數字嘛!第二個就是實際面,那這個實際面我常常提醒我的客戶負債也算是一種實際面,第三個就是很多台灣的家庭,其實他們都很打拼經濟,所以到後面往往都有稅務的問題,所以我認為實際面就是理想,然後再來負債,然後再來稅務,我覺得這3個數字加起來它就是一個家庭的責任,我認為一個優秀的保險業務員,財務規劃時他應該要把家庭責任這個數字算出來讓客戶了解

主持人:好,我們在讓朋友聽一下,因為有時候未必有聽得那麼仔細,只有聽到稅金這個部分,負債也是,然後呢?

來賓黃國忠:夢想面,假設我今天百年或我今天離開了,我想要留給我的家人、我的孩子到什麼樣的學歷,那這是不是會需要一個數字,生活,例如說離開了,我希望我的配偶還可以留在現在的環境,不用說賣了什麼然後跑到鄉下,賣了什麼只是為了未來的生活費用,我覺得這個也是要算在這個裡面

主持人:就是說你希望這個生活面能夠到什麼樣的程度,您的規畫也是照這樣的方式

來賓黃國忠:其實我的規畫也是逐步的,像我剛出社會其實收入也沒有很穩定,尤其我一開始又投身保險業,所以其實定期險他就很重要

主持人:定期險




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