要保人過世,保單怎麼辦?

發佈日期 : 2013年10月31日 撰文 :陳忠興
文章編號: 3569

分享到 Google+    Facebook    LINE

變更要保人的同時,有下列事項提醒新要保人注意,以免保單權益受影響:
一、 檢視保險費的繳交方式:保險費的繳交方式必須重新檢視一下,如果原本是在舊要保人的帳戶或信用卡自動轉帳扣繳的,記得要變更為新要保人的帳戶或信用卡自動轉帳扣繳,以免因為原始要保人帳戶結清,而發生扣不到款進而停效的問題。
二、 檢視聯絡地址及電話等資料:聯絡地址及電話等資料也要一併檢視,要留下最容易收到訊息的地址,以便保險公司的通知可以及時收到,尤其是繳費催告等重要通知更是不容漏接,否則可能會影響到保單權益。
三、 重新檢視受益人的指定:原要保人指定受益人有其考量,新要保人應該也會有自己的思維,尤其如果原本受益人指定的是舊要保人,更應加以變更,以免未來保險金因未指定受益人,而產生遺產稅的問題。
註一:贈與稅或遺產稅的問題,可參考2013年6月7日[慎選要保人!別天外飛來橫稅!]乙文。
註二:法定繼承人的順位及分配比例,可參考2012年12月12日[讀懂保險契約~第十八條:受益人受益權之喪失]乙文。
註三:保險利益之介紹可參考2013年10月9日[八大身份關係-檢視有無保險利益存在?]乙文。





推薦書籍
秘密21:了凡四訊心想事成
秘密21:了凡四訊心想事成
什麼都能賣出好價錢:頂尖經紀人教你賣什麼都讓人買單
什麼都能賣出好價錢:頂尖經紀人教你賣什麼都讓人買單
這樣回答客戶,就能成交:業務行銷保險銷售人員必懂的(QAGC快速成交術)
這樣回答客戶,就能成交:業務行銷保險銷售人員必懂的(QAGC快速成交術)





相關文章

保險業網路投保業務開放事項

欠債欠稅,小心保單被扣押

保單自負風險應有配套措施

孕婦出國趴趴走,真的要慎重!

怎麼算都不划算的保單轉換機制!


隨機文章

十二指腸潰瘍會變成大腸癌嗎?

運用定期壽險彈性補足人生保障缺口

【增員專訪】曾處經理:以「價值」為心法 築大夢、行小夢 步步達陣 (一)

理財先理債:降低信用卡負債

【退休舊制】勞工於計算勞基法適用後之退休金基數應否另行起算每滿一年給與兩個基數之工作年資?