中廣 i GO531-2013/05/09專訪(二):小資族投保規劃

發佈日期 : 2013年05月25日 整理 :編輯群
文章編號: 3468

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來賓Jacky:我這邊我也可以提供一個具體的實例,我過去因為我也有從事保險銷售的一個工作,那我哥哥本身是生意族,那高中畢業其實對金融的常識其實並沒有太多,那時候我只跟他講我希望他每個月用一萬塊錢來規劃他的投資型保單,那我必須講我哥是完全的相信我,其實他對它的內容我也沒有做太多的說明,那我要講的實例是說這張投資型保單已經經過了五年的時間,這五年什麼?從雷曼到歐債這些風暴都經過了,那但是我哥從來沒問過一句話也或許是因為生意忙,從來從來就沒有停止過扣款,生意收入還算穩定,但是我相信這一段期間當中很多的業務員一定接到客訴,我的投資怎麼會虧損了,然後業務員其實我也必須講,那時候常常在看業務員的表情,我覺得業務員那是滿臉的無奈,因為他可能在投資的虧損上他自己已經算是一個癌症末期的病人了,還是接到每一個只是感冒的客戶來對我申訴,我覺得我相信那業務員很為難

來賓Jacky:這時候業務員承受很大壓力的情況之下,他常常會做一個錯誤的決定,幫客戶說停止扣款,那我覺得這是一個非常非常危險的,當時滿嘴都告訴客戶一個觀念要定期定額,可是時候到了接受考驗他會做不到,他也讓客戶不去扣款,那我為什麼提我哥的例子,我哥的例子這五年來沒有停止過扣款,所以他經歷過風暴也經歷過低檔,但是也因為沒有停止過扣款,他低檔的時候他買進的單位數是非常的多的,現在五年的時候我把對帳單拿出來看,已經有20%的報酬率了,這是我想很多人在周遭的朋友或自己身上所看不到的一個結果,為什麼?因為他中間開始所謂的過度操作,那這個已經不叫理財了,這已經叫賭博了,那我覺得你只要勝選你一個投資的標的進行長期的投資,定期定額不要去理會市場的波動起伏,我想我哥的20%,20%的報酬率就是第一個非常好的例子,那我平常來跟其他人在談到投資型保單的時候我都會開心的拿我哥的對帳單出來告訴大家,實實在在的証明,經過即使是兩次的風暴都有這樣的成果

主持人:今天藉由三位的專業經驗大家也來想想看,你不要小看你只有22K,你提早規劃對自己的幫助還是非常的大,也正如Jacky剛剛不是也提到嘛!真的啊!你越沒錢越要規劃,好,那因為今天時間的關係我們就只能談到這裡,謝謝三位

來賓:謝謝





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