淺談投資型保單行銷

發佈日期 : 2012年12月13日 撰文 :龍睏錢灘
文章編號: 179

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透過了解客戶的投資屬性,可以提供保戶適當投資標的組合建議,再由保戶做最後決定。因為商品的特性,把投資與保險做了結合,保單價值的高低會影響保單的效力。所以可以選擇積極或激進的標的,也可以選擇穩重或保守的標的,就像青菜豆腐各有人愛。

若保戶可以接受有機會讓帳戶的價值因為投資選擇而增加(當然也可能下滑),那就是投資型保單的潛在客戶。保障或相關附約若是投保時的重要初衷,倒是要注意保價的變動,別忘了盈虧自負也是投資型保單的特色(在股市衝鋒陷陣或是申購基金時不也要靠自己顧好資產嗎?)。至於免費轉換投資標的次數、申購投資標的時的申購費用多寡,可是值得一提的保單優點呢!蝦米的體型當然不會勝過龍蝦,但在佳餚中加入蝦米的口感,可就不見得輸給龍蝦囉,所以事情要說清楚,講明白。


雙效合一,有顧攏不驚

如果保戶需要保障或投資,或是保障加投資,投資型保單是上上選擇。大環境不好(別人恐懼時不出手更待何時?),更要投資,也要小心謹慎的投資。投資標的多樣化的投資型保單是否適合?您心中應該比客戶更清楚!











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