你為什麼要定期定額投資基金?

發佈日期 : 2013年07月08日 撰文 :William Wang
文章編號: 1394

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我常舉的例子就是,如果有個投資人很幸運,第一次扣款剛好在最低點,之後指數一路飆漲。沒想到3個月內指數竟然上漲了50%,他只有扣款3次,假定每次3,000元,第一次扣在最低點,第2次扣在上漲25%的時候,第3次扣在上漲50%的時候。此時總計投資9,000元,賺了2,250元,報酬率25%。這個人夠幸運了吧,然而因為投資的時間不夠長,累積的基金部位太低,即使是有不錯的報酬率,但獲利總額還是很微小。

假如另有1個投資人一樣每月扣款3,000元,很不幸的面臨了5年的空頭市場,但他很有耐心持續堅持扣款5年,總共扣款180,000元,就在這第5年的最後3個月指數大漲50%,這個投資人除了最後兩次的扣款指數價位較高之外,全部都扣在低點,他幾乎實實在在地賺了這50%,也就是獲利90,000元。

經過這樣的說明之後,相信即使不用經過試算,我們也應該了解定期定額投資法的真正利益在哪裏,至於指數越低是否更要增加扣款金額,不就很清楚了嗎?!

本文經原作授權轉載, 作者為保險雲世代聘任講師, 更多William的資料請參考 【William 的經濟學與技術分析世界】。



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