未來25%的保險從業人員將失業

發佈日期 : 2017年12月04日 撰文 :MIB
文章編號: 11054

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未來25%的保險從業人員將失業 根據麥肯錫公司的報告,到2025年,自動化的程式或設備將會取代現今保險業中25%的全職員工,他們的職位或是被取代,或是被整合。

麥肯錫敦促保險公司高層“重新制定公司的優先發展策略”,以及調整運營模式,從而融入數位化改革的浪潮。

麥肯錫認為,重點策略應該包含“重新培訓和部署已有的技術人才,確定並發展關鍵技術,為技術人員樹立正確的價值主張”,隨著數位化變革的深入,企業對技術以及技術人才的競爭將會愈發激烈。

保險業中受自動化影響最大的將是運營環節。麥肯錫根據對西歐保險公司的評估,預測未來幾年,運營人員在保險公司的比重將從2015年的46%下降到33%,而行政人員比重將從2015年的18%降低到10%。

其他的崗位受自動化的影響會相對較小,麥肯錫的報告預測,2025年,產品研發、市場以及銷售協助人員比例會從2015年的21%下降到20%,IT人員占比會從2015年的15%下降到12%。

麥肯錫的報告還指出,飽和度較高的市場,增速緩慢、機構冗餘的現象很常見,這些市場的員工在未來可能會面臨來自自動化更嚴峻的挑戰。而附加值高的崗位,其數量則會有所增長,比如數位化管道的市場開發和銷售人員以及反欺詐的分析團隊。

麥肯錫在報告中同時還從全行業全社會的角度來分析自動化的趨勢,他們發現,自動化將會改變絕大多數職業的情況,在美國,高達45%的工作可以直接用如今的自動化技術取代。還有13%的工作,在當自然語言處理和理解技術達到人類平均水準後,自動化技術也可以取而代之。

在報告中,麥肯錫還提到,就崗位而言,銷售將會是受自動化影響最大的崗位,他們工作中60%的內容都可以憑自動化技術實現。承保崗位也有35%的工作可以實現自動化。甚至連首席執行官們也不能在自動化技術面前高枕無憂,他們25%的工作可以由機器人來完成。而精算師作為專業人員,他們則受自動化影響較小。

以下是麥肯錫研究報告的全文:

保險行業的固有標籤是謹小慎微、重度監管、習慣緩慢增長,如今傳統的保險業需要面對的是自動化時代所帶來的劇烈震盪。隨著數位化和機器學習的崛起,越來越多的保險業務可以實現自動化處理,而吸引和保留自動化領域的專業人才對於保險公司來說則是未來實現高速增長的關鍵。

我們麥肯錫全球研究所的同事曾就自動化對各行業的影響做過研究,在他們的報告中,出現了一些非常驚人的結論。比如,自動化將會改變絕大多數職業的現狀;在美國,有45%的工作可以直接由現有的自動化技術取代,這個數字並不能準確地反映出自動化在各具體行業內的潛力,因為每個行業都有其特點,自動化的程度也有區別。但是,由此我們能看出,各行各業都面臨著劇變,保險業也不例外。

我們通過收集獨有的標準資料庫資料,對西歐市場的保險公司進行了評估。我們的調查顯示,某些崗位將會毫無疑問迎來重大的改變,而有的崗位則很有可能在未來消失。保險公司中的運營崗位和行政崗位是最有可能被整合或取代的。至於受影響的程度,則與市場、產品以及產能有關。

飽和度較高的市場,增速緩慢、機構冗餘的現象很常見,這些市場的員工在未來可能會面臨來自自動化更嚴峻的挑戰,而勞動密集型領域,包括IT在內的一些工作,也會受到衝擊。而附加值高的崗位,則會有所增長,比如數位化管道的市場開發和銷售人員以及提供反欺詐和智慧理賠規避方案的分析團隊。為了應對上述挑戰,保險公司需要招攬、培育以及保留自動化領域的專業人才,包括高級分析師和軟體發展員。

自動化最終給每個崗位帶來的結果現在還無法確認。影響結果的變數很多,這也意味著潛在的結果將會呈多樣性。為了獲得一個較為全面的結果,我們對地域、職位、領域、產品以及潛在的開支壓力等因素進行了統計和分析。最終我們獲得的分析結果顯示,未來保險公司會有25%的全職崗位被整合或取代。。

運營人員在保險公司的比重將從2015年的46%下降到33%,而行政人員比重將從2015年的18%降低到10%。其他的崗位受自動化的影響會相對較小,產品研發、市場以及銷售協助人員比例會從2015年的21%下降到20%,IT人員占比會從2015年的15%下降到12%。

25%這個數字不可小覷,而2025年也並非遙不可及。在如此劇烈的變革以及隱約可見的未來逐步逼近我們時,保險公司需要重新制定公司的優先發展策略,包括重新培訓和部署已有的技術人才,確定並發展關鍵技術,為技術人員樹立正確的價值主張,隨著數位化變革的深入,企業對技術以及技術人才的競爭將會愈發激烈。自動化的第一波浪潮已經到來。





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