理財顧問的轉型 (下)

發佈日期 : 2017年07月31日 撰文 :霓霓走出門
文章編號: 10995

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理財顧問的轉型 (下) 財顧的轉變就如同這猜不透的金融市場一般快速且不可預測,但財務顧問這個職業絶對不會消失,只是用什麼樣的形式取而代之罷了。

霓霓在金融圈也是征戰許久,一直在前線衝鋒陷陣,對於財顧也是由憧憬到沮喪,精力十足到疲憊不堪,除了內心的掙扎與現實之間的拉扯,被當十項全能的我們又要創造出自我的價值,這些內外在的壓力,都是身為財顧的每一位所必經之路。

內在的充實還要追趕現行的法令修改以及不斷推陳出新的金融產品及服務,霓霓聽到身邊很多人會說「唉唷~Bank 3.0 不會這麼快來的啦!」、「以台灣的法令推行速度,台灣還有的是時間咧!」等話語,內心著實令人感到焦慮呀!

如果您是剛大學畢業的社會新鮮人,我可以暫時不替您焦慮,但如果您已是踏入這金融領域的三分之一,「改變」必須從現在做起。

開端就已提及,財顧這個職務是絶對有存在的必要性,但至於在2300萬人口之中,全台灣的外銀、本土銀再加上投信投顧及壽險公司的據點…等等,加總起來粗略計算為6千個(以上) ,這些是還未加上民營的財顧管理公司及國內外證券商,試問在眾多內外高手的情況下,轉型是否仍然還覺得太早了呢?

說的好似人心惶惶一般,其實不是要告訴你們沒有未來,而是要順勢而為,看準方向,才能因應未來的變遷而不至於衝擊太大。

至於到底要做如何的轉型?這不是霓霓說了就算,每個人對工作的定義、需求以及能力皆不相同,要成為什麼樣的財務顧問,以及對自身的價值定義,將會成就你是什麼樣的財務顧問。

總結,財務顧問是必須存在的職務,至於要如何做好、做對、創造存在的價值以及自身被利用的價值,我想是每位財顧的課題。未來就是個夢,而這個夢是要與現實有落差?還是朝著若有似無的路徑前進,共勉之。





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