淺談銀行保險IC

發佈日期 : 2017年05月22日 撰文 :李冠霖
文章編號: 10970

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淺談銀行保險IC 銀行保險IC是保險公司在銀行保險端的通路IC,也就是Insurance Consultant,簡單的說就是保險公司派駐在銀行通路,負責所有通路業務端輔導事項的人員。

大致上的工作事項範圍有:

  1. 對銀行行員或營業人員進行保險商品之教育訓練:以目前大多數銀行重點發展理財業務,在理財業務上幾乎已經進化到全員行銷的時代來說,銀行端的理專或行員們,都必須瞭解以及行銷相當多樣的理財商品,而保險公司IC在公司每次推出新商品於通路上架之時,便肩負了相當重要的責任,要透過適當的教育訓練,將商品的內容重點確實傳達,提醒各行銷業務人員在行銷上的商品特點以及容易成交之切入方式與話術,來協助公司商品在銀行端業務前線的成交率以及業務量提升。

  2. 對銀行行員或營業人員進行業務輔導及協銷服務:除了教育訓練以外,也須經常駐點或巡視各分行業務單位,與前線業務人員進行客戶案件之討論,進行業務上的交流討論及輔導,或是在前線人員有需要時陪同洽談行銷,以幫助案件的成交及業務推展。

  3. 協助合作通路舉辦各式講座:銀行端經常有需求需要對客戶群舉辦各式的講座,保險IC有時也需要協助舉辦活動,或是擔任保險商品說明的主講者,因此也需具備一定的簡報及演說能力。

  4. 追蹤新契約核保進度及協助進行客戶服務:在商品推展開始有成效之後,也需協助銀行端的業務人員追蹤案件的進行進度,核保過程是否有照會需處理,是否需要提供協助,其他客戶需求之服務等等,以確保案件業績的順利完成。

  5. 執行、宣導公司暨合作通路合作之行銷活動及獎勵辦法:透過行銷活動及獎勵辦法的加強宣導,刺激以及提升自家保險商品的業績量成長,達成業績目標。

  6. 強化經營合作通路之營業點主管、行員及業務人員的關係:銀行保險業務必須借重銀行端的理專或業務人員間接向客戶行銷,因此保險公司IC在人際關係上的經營,如何使銀行端的業務人員及主管更加願意協助業務的推展,也是重點之一。



  7. 保險公司的IC是一個業務執行上的輔導角色,因此自身最好能夠具備一定程度上的業務行銷工作經驗以及能力,才有足夠的能力可以給予理專在業務洽談上的協助,本身也必須對各種保險商品、以及法規有相當程度的了解,才能在客戶或理專諮詢時給予正確的資訊及建議,也需具備良好的簡報演說以及人際溝通之能力,才能在教育訓練、客戶說明會,以及與銀行業務人員的往來溝通之時,能有良好的工作表現。





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