投資理財——到底該選 "人" 還是 "選銀行" ?!

發佈日期 : 2017年05月17日 撰文 :霓霓走出門
文章編號: 10965

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投資理財——到底該選 隨著金融相關法令的推行或變動,現行的銀行體制變得相當競爭,甚至一些銀行的服務項目也開始出現門檻或是限制。因為現行銀行服務項目的差異性拉距已經微乎其微,每家銀行能提供的服務幾乎是都相同,剩下的就是對銀行的觀感、熟悉度、以及「 人 」的緣故了。

其實這就跟選髮型設計師的概念一樣,髮廊每家裝潢都很有特色也很漂亮,但是設計師剪的好不好,才是第一考量 ! 跟對方溝通想要的髮型,如果可以完整的呈現,那真的是完美啊 ! 當然,他們這個產業也很容易跳來跳去或自行開業等,只要選對人,不管他換到哪一家或在哪裡,你仍然會跟著他走。

這個道理也適用在金融圈裡。客戶常說,你們理財專員動不動就換人,我一年裡已經換了3、4個了,包括霓霓在內,在人生的金融資歷裡,也是異動了2、3家,而這個異動不外乎是職務的不同、職責的不同以及公司的不同而已,只要都在金融圈裡,能提供的金融服務或銀行服務,原則上都差不多,大同小異而已,客戶大部份還是取決於「 人 」。

以本人來舉例,到目前為止,仍然會有過往的客戶會聯繫我,問我一些銀行的大小事務,小至信用卡,大至投資理財、信託等等,當我反詢問客戶:那現在的財顧沒有跟您聯繫嗎?通常回答:「有,但只有一、兩次而已」、「我覺得他什麼都不懂,愛理不理的」…等等回應,即使客戶也知道你已不再是那家員工,但他們還是想要找你,因為客戶認同的是你這個人,而不是你到底可以給他們什麼 !

我常覺得,如果可以讓客戶知道你的名字,並且牢牢記住你的名字與職業是什麼,那你才叫做成功,而不是你可以幫客戶賺多少錢?甚至可以讓客戶進銀行,指名要你服務,那才叫成功。能幫客戶真正的解決問題,才是你在客戶心中奠定的價值,我看過很多業務導向的財顧,一心只想著如何做業績,但連基本的服務卻不願屈膝彎腰,客戶不是感受不出來,本人就曾經因為這樣子,客戶指名要由我服務,讓原本的財顧尷尬不已。

「創造自身的價值」,這個價值才會讓你的工作或客戶對你的信賴是加分的。談業務多半談的是人的一種感覺,為何做生意總是在應酬中促成,當然是有它的道理存在。





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