淺談銀行保險AO

發佈日期 : 2017年04月19日 撰文 :李冠霖
文章編號: 10957

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淺談銀行保險AO 銀行保險業務的發展,是保險公司與銀行結合,將保險商品,從傳統主力的業務員通路,引進到銀行通路做銷售,藉由銀行通路遍佈各地的分行據點,以及為數眾多的基本客戶數量,來增加保險公司保險商品的銷售與銷量,利潤再由保險公司與銀行通路協議分配。銀行由此拓展販售商品的多樣化,增加通路業務的利潤,而保險公司也藉由銀行增加通路與商品的銷量,雙方可說是雙贏互蒙其利的合作。

而銀行須對應的保險公司窗口眾多、保險公司須對應的銀行窗口也不少,在業務的合作上,策略上,便需要有專人來負責此業務的經手與處理。

工作內容大致有以下幾個面向:

  1. 參與銀行合作專案:規劃與推動公司保險商品在銀行端的行銷策略方向,以及行銷活動的上架、教育訓練、業務推展、後勤支援等等工作,並進而達成商品行銷上的業績目標。
  2. 維繫經營合作銀行關係:與各通路銀行間維持良好的合作關係,了解每一季各銀行通路行銷銷售商品的主要方向、市場動態等等,以提供公司行銷策略
  3. 擔任業務溝通協調角色:協助處理銀行、保險公司、與業務人員、後勤等跨單位間業務合作等問題。
  4. 協助新合作通路的開發與提案:洽談開發新銀行通路的合作夥伴,新商品上架的內容說明及行銷計畫等等,替保險公司開發出新的合作通路以及推展擴大業務量。


銀行保險部門AO人員最好要具備有銀行、保險或理財業務端相關的業務工作經驗,在面對處理各種銀行保險相關業務時比較能夠具有一些基本上的了解程度,並且要具備有良好的人際溝通、組織企劃、提案報告能力,才能在與各家銀行窗口業務往來時,能夠有良好的表達與業務溝通表現,以上提供給大家做參考。





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