創富、守富、傳富---高端財富管理與家族傳承

發佈日期 : 2017年02月23日 撰文 :李智仁
文章編號: 10945

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此外,來自外部的障礙可歸納如下:

(一)政策﹕國家的政策也會影響家族企業的發展與傳承,直接或間接地也會影響財富的分配與規劃。例如大陸實施了三十餘年的一胎化政策,在2015年10月底的中共第18屆五中全會中,決定結束。從幾年前的「單獨二胎」到「全面二胎」的開放,未來家族成員的變化勢將影響著財富管理與企業接班的規劃﹔

(二)法制﹕以中國為例,今年初《慈善法》的通過(2016年9月施行),將公益慈善信託的設立,由批准制改為備案制,並且相關條文也設計了資訊公開制度,在大陸信託登記制度尚不健全的情況下,可以實現公益慈善信託的公示效力,有利於信託財產獨立性的保障,而依該法第45條第2項的反面解釋,慈善信託經備案後可享稅收優惠,也填補了大陸《信託法》相關規定的空白。相對地,台灣關於金融商品的各項法規,倘若能經審視後予以適度鬆綁,相信亦會增加擁有資產的企業主願意挹注本土實業的意願﹔

(三)市場﹕企業發展的本業或副業市場,甚至全球經濟市場的波動,都有可能成為家族企業傳承上的障礙,倘若能夠透過前瞻的調查或大數據分析所推導的預測,相信有助於促進優化企業發展,進而塑造良好的雙重治理典範﹔

(四)教育﹕家族企業或高淨值人士家族的企業管理或財富傳承,將因後代的教育良莠而產生變化。究應將接班人的培養全然交付英美教育? 抑或亦應廣泛接受東方文化的薰陶? 究應偏重資本的操作以追求企業的利潤與家族的振興? 抑或願意兼顧人才、財務與智慧的養成,而不全然汲汲營營?這都是來自外部的障礙,有賴創業者或家長的選擇。





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