做好KYC,就有FYC

發佈日期 : 2012年09月19日 撰文 :十方
文章編號: 102

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例如:被保險人可以提出每年受贈金額(可能來自父或母,但必須提供贈與者的財力或資產證明給予核保人員審核)、名下有任何可以獲取穩定收益的資產,如:配息債券、定存金額、房屋租金收入…等,也是有助於提高「家庭收入」基礎金額而拉高可投保金額與年繳化保險費金額的方式喔!但是請切記,背負貸款之房子或土地,必須採「資產-負債」方式計算,而且,若該資產為「自用」非「投資」目的時,核保人員亦可能剔除該項資產喔!

瞭解法令上必要的KYC後,您是否就清楚應該要獲取客戶那些必要資訊了?因為收入是計算可投保保險金額與可繳納保險費金額上限的基礎,所以一定要先獲悉收入資訊;另外,保額與保費都是採累計的方式計算。因此,最好透過「保單健診」的方式幫客戶通算一下,目前處於有效狀態下的保單的總壽險與傷害險保額,以及累計每年應繳納的保險費。這樣一來,才能確保我們所遞交出去給客戶參考的保險規劃建議書,不會因為法令與核保因素,發生客戶想投保卻不能保的情況,也不會影響到客戶與我們的關係。反過來,客戶可能因為我們專業貼心的服務,而願意將他們的親朋好友介紹給我們,自然FYC就源源不絕囉!


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